2023民生银行总结教训严规矩齐清廉知识竞赛题库及答案(100题)(2)
C.为维护公共利益或者该自然人合法权益,合理实施的其他行为D.在该自然人或者其监护人同意的范围内合理实施的行为
二、判断题
1.依据《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》,给予通报批评处分的,处分决定中可以不明确通报范围。
对
错(正确答案)
2.按照《中国民生银行银行员工异常行为监督管理办法》规定:个人银行账户、微信、支付宝等第三方支付账户等频繁出现大额变动且无法说明正当理由的,属于员工异常行为。
对(正确答案)
错
3.根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,员工受纪律处分期间不得晋升职务或参与评先评优,但行员等级可照常晋升。
对
错(正确答案)
4.违规违纪行为的处分种类包括纪律处分和其他处分。
对
错(正确答案)
5.按照中国民生银行员工违规违纪处分办法规定,除解除劳动合同外,附加处分不可独立使用,必须配合主处分使用。
对(正确答案)
错
6.经集体研究决定发生的违规违纪行为,参加研究的主要负责人及持赞同意见的人员为责任人。
对(正确答案)
错
7.员工受纪律处分期间受到新的纪律处分的,其处分期按新旧处分期属长原则执行。
对
错(正确答案)
8.员工对问责处分申请复议、申诉期间,原处分决定暂停执行。
对
错(正确答案)
9.根据《中国民生银行员工职业操守底线二十条》,员工违反不得从事内幕交易、办理“人情”业务或者参与民间高利贷活动等规定的,一律先停职或待岗。查清事实后,依据党纪行规作出处理。
对(正确答案)
错
10.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,对银行业从业人员严重违法违规违纪的、严重影响行业形象造成恶劣社会影响的纳入“灰名单”管理,予以通报同业,实行行业禁入制度。
对
错(正确答案)
11.根据《中国民生银行员工异常行为监督管理办法》,因员工实施的已被各级纪委监委纪律审查和监查调查的行为,不属于《办法》所称的员工异常行为。
对
错(正确答案)
12.根据《中国民生银行反洗钱和反恐怖融资宣传培训管理办法(2023年修订版)》,信息科技、财务会计、安全保卫、人力资源等资源支持与保障部门不需配合、参与反洗钱和反恐怖融资宣传培训。
对
错(正确答案)
13.根据《中国民生银行反洗钱和反恐怖融资宣传培训管理办法(2023年修订版)》,各级机构应高度重视,严密组织,确保反洗钱和反恐怖融资宣传工作持续有效、落实到位。
对(正确答案)
错
14.《中国民生银行非自然人客户受益所有人信息采集及客户身份识别操作指引》规定,经营机构工作人员应当落实风险管理方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险。
对
错(正确答案)
15.《中国民生银行非自然人客户受益所有人信息采集及客户身份识别操作指引》规定,各经营机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
对(正确答案)
错
16.与新客户建立业务关系后,反洗钱系统在2个自然日内给出初步评定结果,风险评级操作员和审批员需在系统下发的初步评定任务后的5个工作日内完成人工评定和审批工作,全部流程不得超过10个工作日。
对
错(正确答案)
17.反洗钱奖励措施采取精神鼓励和物质奖励相结合的方式,可以同时授予奖励,也可单独授予奖励。
对(正确答案)
错
18.业务部门及经营机构每年至少开展一次反洗钱名单拦截、识别与放行操作的合规性、准确性检查,发现问题及时整改。
对(正确答案)
错
19.反洗钱突发事件是指无法准确预测,与我行尽职履行反洗钱与反恐怖融资义务密切相关,可能对我行经营管理、信誉等造成影响或损失的各类突发风险事件。
对(正确答案)
错
20.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2022年修订)》,在执行冻结过程中,各相关人员应严格遵守保密规定,不得违反规定向任何单位和个人提供和透露,不得在采取冻结措施前通知资产所有人、控制人或管理人。
对(正确答案)
错
21.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2022年修订)》,总、分行相关部门采取冻结措施后,除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外,各经营机构客户经理应及时告知客户,并向客户说明采取冻结的依据和理由,同时告知客户对冻结措施有异议的,可以向资产所在地县级公安机关提出异议。
对(正确答案)
错
23.本行严禁员工个人经商办企业、伙同他人经商办企业以及假借他人名义经商办企业。
对(正确答案)
错
24.居住权无偿设立,但是当事人另有约定的除外。
对(正确答案)
错
25.开发商提供阶段担保,可以不提供股东会决议/董事会决议。
对
错(正确答案)
26.客户拒绝签署空白合同,要尽量说服客户签署,暗示客户不签署后果自负。
对
错(正确答案)
27.预约合同对当事人具有法律约束力,不履行预约合同约定的合同义务,需承担违约责任。
对(正确答案)
错
28.夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,不属于夫妻共同债务。
对(正确答案)
错
29.银行以不安抗辩权为由不放款的,须及时通知融资人;融资人提供担保,证明具备还款能力的,要按合同约定放款。
对(正确答案)
错
30.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时已经与对方协商的条款。
对
错(正确答案)
31.以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。以建设用地使用权抵押的,该土地上的建筑物一并抵押。
对(正确答案)
错
32.以动产抵押的,不得对抗正常经营活动中已经支付合理价款并取得抵押财产的受让人。
对(正确答案)
错
33.票据诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,利用金融票据进行诈骗活动,数额较大的行为。
对(正确答案)
错
34.夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,不属于夫妻共同债务。
对(正确答案)
错
35.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时已经与对方协商的条款。
对
错(正确答案)
36.根据《民法典》,当事人在保证合同中没有明确约定保证责任的方式是一般保证还是连带责任保证时,将推定为一般保证,加大了银行作为债权人实现债权的难度。
对(正确答案)
错
37.根据《证券法》的规定,根据财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素,投资者可以分为普通投资者和专业投资者。
对(正确答案)
错
38.公司债券可以转让,转让价格由转让人与受让人约定。
对(正确答案)
错
39.金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后,有权机关要求予以保密的,金融机构应当保守秘密。
对(正确答案)
错
40.对涉及多家银行保险机构的案件,按照穿透原则,依法对相关机构及责任人员的违法违规行为进行查处。
对(正确答案)
错
41.违规出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。
对(正确答案)
错
42.金融犯罪的对象只能是人。
对
错(正确答案)
43.《民法典》是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律。
对(正确答案)
错
三、多选题
1.反洗钱突发事件应急处置在遵守反洗钱法律法规及我行反洗钱制度的情况下,遵循()的原则进行处理。
A.预防为主(正确答案)
B.联动协作(正确答案)
C.分级负责(正确答案)
D.严格保密(正确答案)
2.下列哪些情况属于特别重大反洗钱突发事件(Ⅰ级)。()
A.我行发生重大洗钱、恐怖融资风险事件。(正确答案)
B.我行员工被公安司法机关列为重大洗钱或恐怖融资案件犯罪嫌疑人侦查或起诉,并被媒体披露。(正确答案)
C.我行员工严重违反反洗钱法及行内反洗钱信息保密规定。(正确答案)
D.其他对我行声誉、业务发展造成特别重大损害或影响反洗钱突发事件。(正确答案)
3.分行反洗钱工作领导小组主要职责包括():
A.统一领导本机构反洗钱突发事件管理工作;(正确答案)
B.根据总行反洗钱工作领导小组指示,负责本机构反洗钱突发事件的决策和应急处置;(正确答案)
C.根据总行反洗钱工作领导小组指示,向当地监管机构报告应急处置相关事项;(正确答案)
D.决策应急处置工作的其他重要事项。(正确答案)
4.严禁违规以我行或个人名义向客户出具或签署()证明、说明等任何形式的承诺或书面文件,严禁对外签订任何形式的抽屉协议。
A.信用证(正确答案)
B.保函(正确答案)
C.担保承诺书(正确答案)
D.兜底函(正确答案)
5.反洗钱处罚措施应遵照行内现行有效的问责管理规定执行。包括法律处分、经济处分以及其他处分。其中其他处分包括()。
A.批评教育(正确答案)
B.诫免谈话(正确答案)
C.通报批评(正确答案)
D.责令做出深刻、暂停或取消上岗资格等(正确答案)
6.我行反洗钱名单监控管理的原则包括()
A.审慎性原则(正确答案)
B.有效性原则(正确答案)
C.保密性原则(正确答案)
D.应用性原则(正确答案)
7.我行大额交易和可疑交易报告管理工作应遵循的原则()
A.风险为本原则(正确答案)
B.全面性原则(正确答案)
C.合法性原则
D.适用性原则(正确答案)
E.动态管理原则(正确答案)
F.保密原则(正确答案)
8.我行向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易标准中,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生()的境内款项划转。
A.当日单笔或者累计交易人民币30万元以上(含30万元)
B.当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)(正确答案)
C.外币等值10万美元以上(含10万美元)(正确答案)
D.外币等值5万美元以上(含5万美元)
9.根据风险评估结果,我行将代理行客户洗钱风险等级分为()。
A.高(正确答案)
B.较高
C.中(正确答案)
D.较低
E.低(正确答案)
10.对于低风险客户,我行采取简化管理措施,包括但不限于:()。
A.在合作业务协议中,明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责(正确答案)
B.至少每两年以发放调查问卷的形式开展一次重新身份识别(正确答案)
C.在业务合作过程中,持续开展代理清算交易监测,及时评估风险状况
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