2023基金从业资格证模拟考试题库及答案（100题）(2)

A、基金销售机构应完善销售人员的招聘程序等

B、为保护隐私,基金销售机构可以不用对外公示本机构销售人员的相关信(正确答案)

C、对通过基金销售资格考试的基金销售人员,基金销售机构需统一办理执业注册,后续培训等

D、基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系

38.某基金2年时间平均收益率为10%,方差为0.04,同期限国债收益率为3%,则夏普比率()

A、0.35(正确答案)

B、0.175

C、0.7

D、1.75

39.关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定,以下说法正确的是()。

A、基金管理人从业人员配偶可进行证券投资,应当事先向基金管理人申报(正确答案)

B、基金管理人从业人员配偶可进行证券投资,应当事后向

C、基金管理人申报基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

D、基金管理人从业人员配偶可进行证券投资,应当事先向监管机构申报

40.关于中国基金国际化,以下表述错误的是()

A、港股通为内地人民币资产配置提供了更加丰富的选择

B、基金互认是基金跨市场销售的一种制度安排

C、QDII是我国证券市场除了基金公司、证券公司、信托公司之外的另一类重要机构投资者(正确答案)

D、开放香港与其他国家和地区的境外投资者购买内地证券属于“北向通

41.某机构投资者持有投资组合占比相同的F、J和H基金组成。其中,F、J股票基金的平均年化收益率为15%和8%。系统风险B分别为1.2和0.6;H为债券基金,平均年化收益率为4%,久期为3年。请计算该组合的加权平均年化收益率是()。

A、8%

B、7%

C、6%

D、9%(正确答案)

42.关于申请募集基金的拟任基金管理人、基金托管人应当具备的条件,以下说法错误的是()

A、没有因违法违规行为正在被监管机构立案调查

B、最近半年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、重大遗漏(正确答案)

C、最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或刑事处罚

D、不存在治理结构不健全、经营管理混乱等重大经营风险

43.在以下各项中,属于公募基金发售前所必须公开披露的文件包括()。I.基金获准注册批文II.基金托管协议III.基金招募说明书IV.基金管理人上年度年报摘要

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、II、II(正确答案)

D、I、III、IV

44.以下关于金融工具的表述,错误的是()

A、金融工具是金融市场上进行交易的载体

B、不同的金融工具可在不同的市场上为不同交易者服务

C、金融工具是法律契约,交易双方的权利义务受法律保护

D、金融工具一般针对特定人群,不具有广泛的社会可接受性(正确答案)

45.关于开放式基金份额的转换,以下表述正确的是()。

A、当转入基金的申购费率低于转出基金的申购费率而存在费用差额时,般应在转换时补产

B、基金份额的转换一般采用未知价法,按照转换申请日的基金份额净值计算转换基金份额数量(正确答案)

C、转换是指不采用由购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为

D、转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为不同基金管理人管理的另一只基金份额

46.对基金投资人进行风险承受能力调查,应至少了解基金投资者的()。I.投资目的II.投资期限III.投资经验IV.财务状况V.长短期风险承受能力

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV、V(正确答案)

C、I、II、III、IV

D、I、II、III

47.关于混合型基金的风险管理,以下表述错误的是()

A、偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控

B、混合型基金根据投资比例,可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等

C、偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控(正确答案)

D、混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金,高于债券型基金

48.以下金融衍生工具中,通常由交易所统一制定,在交易所进行交易的是()。I远期合约II.期货合约III.期权合约IV.互合约

A、I、IV

B、III、IV

C、I、II

D、II、III(正确答案)

49.以下条件不属于托管人委托境外资产托管人资格的是()。

A、托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

B、最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币

C、最近3年没有受到监管机构的重大处罚

D、境外托管机构的高级管理人员有5年以上从业经验(正确答案)

50.关于远期和期货合约的比较,下列说法正确的是()

A、远期合约可以在场外进行交易(正确答案)

B、远期合约都是标准化合约

C、远期合约的流动性要好于期货合约

D、远期合约的履约信用风险小于期货合约

51.关于基金管理人管理层的合规责任,以下表述正确的是()。I.建立健全合规管理组织架构II.配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障III.发现违法违规行为及时报告和整改IV.审批合规管理的基本制度

A、I、II

B、I、II、IV

C、I、II、III(正确答案)

D、II、III、IV

52.关于私募基金管理人登记及后续事项,以下表述错误的是()。

A、私慕基金管理人应当于每年度四月底之前,通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告

B、已登记的私募基金管理人应遵守《企业信息公示暂行条例》相关规定

C、已登记的私募基金管理人应按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务

D、已登记的私募基金管理人申请变更控股股东的,无需提交相关法律意见书(正确答案)

53.A基金公司拟开通旗下货币基金的快速赎回业务。关于A基金公司在开展此项业务中的行为,以下表述错误的是()。

A、可以将客户备付金用于基金快速赎回的垫支(正确答案)

B、快速赎回份额可以与投资人约定收取一定的手续费

C、赎回份额不能享受赎回当日的投资收益

D、设置快速赎回份额的限额

54.关于私募基金的托管事项,以下表述正确的是()。I私募基金必须由基金托管人托管II私募基金不设托管人的,应当在合同中特别注明III.私慕基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施IV.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制

A、II、III

B、II、III、IV(正确答案)

C、I

D、II

55.某商业银行拟申请基金托管资格需要对其资格进行核准的监管机构是()。

A、中国证券投资基金业协会

B、中国证监会和银保监会(正确答案)

C、中国证券金融股份有限公司

D、中国证监会和中国人民银行

56.一个并非完全有效的市场上,()策略更能体现其价值

A、ETF投资

B、主动投资(正确答案)

C、指数投资

D、被动投资

57.以下金融工具反映信托关系的包括()。I.信托II.基金III股票IV.债券

A、I、II、III

B、I、II(正确答案)

C、I、III

D、I

58.关于基金职业道德规范中保守秘密的含义,以下说法错误的是()

A、保守秘密是指基金从业人员不应泄漏或者披露客户的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动且依法应当披露

B、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户的信息,除非客户或潜在客户允许披露此信息

C、保守秘密仅对涉及销售的基金从业人员有约束效力(正确答案)

D、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户的信息,除非该信息属于法律要求披露的信息

59.关于私募基金募集机构与投资者签署的风险揭示书,不需要提及的是()。

A、基金的投资比例限制(正确答案)

B、基金未在中国证券投资基金业协会登记备案的风险

C、聘请投资顾问涉及的风险

D、基金未托管涉及的风险

60.关于投资业绩评估,以下表述错误的是()。

A、业绩度量是对投资组合收益率、风险等各类业绩指标的计算

B、基金经理和投资者通过投资业务评估来考察投资目标的实现情况

C、绩效评估是将投资组合的表现与业绩基准进行对比,做出评价

D、业绩归因是将投资业绩与同类产品做对比分析并找到业绩改进的方法(正确答案)

61.关于开放式基金在募集期内的认购,以下表述正确的是()

A、投资者在募集期内可以多次认购基金份额(正确答案)

B、投资者在募集期内仅可以认购1次基金份额

C、投资者在募集期内仅可以认购2次基金份额

D、投资者认购申请被正式受理后可以撤销

62.关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表述正确的是()。I.可以提高业绩报告的透明度II..让不同投资管理机构的投资业绩具有可比性III.为了让机构展示业绩良好的组合IV.确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

C、I、II、IV(正确答案)

D、II、III、IV

63.关于方差,以下说法错误的是()。

A、方差表明了数据分布的离散程度

B、方差又叫标准差(正确答案)

C、数据分布越散乱,该数据的方差越大

D、方差表明了数据实际观察值与期望值的偏离程度

64.终值表示的是货币时间价值的概念。用复利法计算第n期期末终值的计算公式为()

A、PV=FV*(1+i)^n

B、FV=PV*(1+i)^n(正确答案)

C、PV=FV*(1+i*n)

D、PV=FV*(1+i*n)

65.关于基金销售机构人员的基本行为规范,以下表述错误的是()

A、基金销售人员向投资者推介基金时应该公亚对待投资者

B、基金销售人员向投资者推介基金时可以帮助投资者下单交易(正确答案)

C、基金销售人员向投资者推介基金时要征得投资者的同意

D、基金销售人员向投资者推介基金时首先应进行自我介绍

66.基金业绩评价需要考虑的主要因素不包括()。

A、时间区间

B、基金管理规模

C、基金的管理费费率(正确答案)

D、综合考虑风险和收益

67.在我国证券交易所实行多边净额清算的结算过程中充当共同对手的机构是()

A、中国金融期货交易所

B、上海、深圳证券交易所

C、中央国债登记结算公司

D、中国结算公司(正确答案)

68.关于商业票据的特点,下列表述正确的是()。

A、面额不大

B、可以在明确的二级市场交易

C、利率较高,通常略高于银行优惠利率

D、可以直接发行,也可以间接发行(正确答案)

69.关于现金流量表,以下表述错误的是()

A、由经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量、筹资活动产生的现金流量三部分构成

B、反映企业的现金流量,评价企业未来产生现金净流量的能力

C、编制基础为权责发生制(正确答案)

D、能够帮助投资者评价企业偿还债务、支付投资利润的能力

70.关于封闭式基金利润分配,以下表述正确的是()

A、利润分配可能导致封闭式基金份额数量发生变化

B、利润分配不会影响封闭式基金的份额净值

C、利润分配一定会导致现金流出封闭式基金(正确答案)

D、不同投资者持有相等数量的某封闭式基金份额,在某次利润分配中所分得现金可能不相等

71.关于基金份额的转换的规则,以下说法正确的是()

A、一般采用未知价法(正确答案)

B、基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费,:需要支付转入基金的申购费

C、基金份额的转换不需要额外支付转换费用

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